情報だけ欲しいという投資家に対する私の本音

投資に情報収集はつきものだが、情報だけ欲しいという投資家について、アドバイザーとしてどう思っているか、少し本音をまとめてみる

運用アドバイザーをしています、宮脇健です。今回は、お問い合わせの中でも散見される、“情報だけ欲しい”というタイプのお問い合わせについて、本音のところを少しだけお話してみたいと思います。

投資家は情報が必要

そもそも論として、

投資をするにあたっては情報が命

です。したがって、投資家にとっては情報が必要なので、どんなときでもこの点を脇に置くことがあってはいけません。

もちろん、人から勧められただとか、あるいは話が少し難しくて諦めたくなるときがあるかもしれませんが、「分からない」ことがあればなくなるまで調べる、あるいは聞くという姿勢は重要です。

もちろん、投資案件の中には情報開示を限定しているものや、聞かれても答えようのないものもあります。アドバイザーですら知り得ない情報だってあります。

とことん向き合った結果、「分からない」部分をリスクとして本人が許容できるのかどうか、というのが最終的な投資判断に関わってくるものと思います。

情報収集においては、インターネットの情報はもちろん、正規の業者に連絡をするなどして、断片的な情報を紡ぎ合わせて真実に辿り着く、これを一般的に言われるモザイク理論の一種であると考えるのは自然でしょう。

情報だけ欲しいという投資家に対して冷ややかに対応すべきか

明らかに情報が欲しいだけだ、という問い合わせは確かにあり、この話をすると、あまりいい顔をしないアドバイザーは世の中にはたくさんいるのではないかと思います。私自身も商売なので、お客様になっていただけるのかどうかは、それはそれは大事な要素です。これ自体を否定するつもりはありません。

ただ、情報だけ欲しいという投資家に冷ややかに対応すべきか、というと私自身はそう思っていません。もちろん、悪質だったら嫌ですけども(笑)。投資家自身がもやもやした結果、誰か親切な人答えてくれないかな、みたいなときってあるじゃないですか。

上述のとおり情報を集めるフェーズは投資家には必ずあります。例えば、ご自身のスタンスが決まっていて、それに見合う商品を探しているフェーズと、ただ資産運用に興味を持ちはじめてとりあえず誰かに聞いてみようと思うフェーズでは情報の集め方にも少し違いがありますよね。

投資熱の話を以前しましたが、それと同じで資産運用に対する理解度も人によって異なっていますから、情報を聞かれたとして、減るものでもないですし、慎重にではありますがお答えします。ただし、きちんと面談ができていないと、投資家自身のリスク許容度なども分からないので何でも話すかというとそうでもありません。それに面談したとして小一時間で分かることはお互いにさほど多くはないかもしれません。

良い話があれば運用をお願いしたいというポーズをする必要はあるか

無料相談可です、といわれつつも投資家は勧誘があることを予期しているので、良い話があれば運用をお願いしたいというポーズを無理矢理とられることもありますよね。もちろん、良い話があれば運用をお願いしたいというのが本音のこともあると思います。

もちろん、聞いてみれば投資家自身にとって考えの及ばない内容がひょっとしたら出てくるかもしれませんから、少しだけ前向きな姿勢を見せることは決して悪いことではないと思います。

ただ、こちらから何か「良い話」をと思って話をしたときは是非フィードバックをいただけたら幸いです。良縁になるにせよならないにせよ、そこを起点として次のコミュニケーションはできます。

アドバイザーと向き合うことでしか良質な情報は得られない

アドバイザーは恐らく投資家とはまた違った観点の情報を持っています。もちろん、人によって得意分野や不得意な分野が存在しますが。海外投資に関するトラブルだったり、他社の情報だったりですね。

ロボットではなく人間なので、様々なことを考えてアドバイザーとして働いていますから、きちんと向き合ってみてはじめて出てくる情報というのはそれなりにあるのではないかと思います。本来欲しい情報をもっと具体的にイメージすることもできるでしょうし。

情報だけ欲しかった、という投資家は恐らくアドバイザーと向き合わなかったので、引き出せた情報が少ないのではないかとよく思います。もちろん、「それだけ分かれば大丈夫です」みたいなケースはあるとは思いますが、少しもったいないような気もしますね。

アドバイザーへの信頼は大事、でもアドバイザーからの情報を唯一のソースとしてはいけない

人間なのでアドバイザーとして信頼していただけることは非常に有難いことと感じますが、投資の世界には「この人が言うことなら全て信じられる」という話は絶対にあり得ません。

どんなに信頼があったとしても、きちんと「情報を持ち帰って」いただいて大丈夫です。必要であれば時間をとって考え、外部の情報ソースでもって裏とりをすることはあっていいと思います。

以上、情報だけ欲しいという投資家に対する私の本音でした。

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